法税思维下的超级大单成交法_2024开门红专享

发布者:华企网校    时间:2023-09-09    浏览数:371

　　一、课程背景：

　　随着我国财富人群越来越多，但是人们清醒的意识到，我们已经进入到了财富管理的4.0版本，也就是我们不仅要创造财富，更加需要守护财富，特别是当下的共同富裕的热点话题，已经让我们对财富边际进行了重新定义

　　在金税四期即将上线的背景下，企业面临的涉税环境形势十分严峻，国家对企业信息的掌握更为全面和细致，任何企业要想回避税务稽查逃避纳税义务，基本不太可能。企业税务有问题，税务局不一定马上安排稽查，但一定会知悉，早晚会查到!

　　那么企业该如何正确应对税务稽查，从而避免不必要的税务处罚和税务负担?本课程首先就当前企业面临经济发展环境及涉税环境做简要介绍，重点讲解金税四期上线后的变化和对企业影响，之后结合国家税务总局最新税收政策预测、解读归纳梳理2022税务稽查重点，给出企业纳税管理的策略与实操方案，同时看看如何未雨绸缪，通过保险来做部分的税务筹划。

　　本课程设计的核心带领学员通过学习新的政策热点以及金税四期学习，提升专业能力，懂得如何挖掘需求，把握如何解决客户异议，进而增加销售业绩，持续为客户全面的风险管理服务，创造2023佳绩!

　　二、课程目标：

　　● 让学员充分了解客户的资产投资与痛点，打开销售视野

　　● 让学员掌握共同富裕话题下的财富管理以及民法典的法律相关知识

　　● 让学员掌握针对人寿保险的功能及风险规划的方法

　　● 让学员掌握以满足客户需求为导向的销售法

　　● 让学员学习金融工具+法律工具的结合使用，掌握营销的妙招

　　● 懂得如何通过保险来规避未来的潜在风险，提升自己个人和家庭的财富免疫能力

　　● 让企业和老板远离不规范或不合法的行为，能安全坦荡的赚钱

　　课程时间：0.5天 - 1天

　　课程对象：绩优、业务主管

　　课程方式：讲授、案例解读及模拟实战训练

　　三、课程大纲

　　第一讲：税商篇 - 共同富裕国策下的守富创富之道

　　一、“金税四期”上线的背景

　　1 背景及新功能

　　l 我国现行税种18个，平均税率45%左右，属于高税率国家

　　l 非税业务管控变化

　　l 相关机构联网变化

　　l 人员身份信息及信用的管控。

　　l 云化服务

　　小结：“金税三期”和“金税四期”的核心差异

　　2、常见企业个人风险

　　1)金税四期重点稽查九类企业

　　l 虚假开户企业

　　l 空壳企业

　　l 少交个税和社保的企业

　　l 库存账实不一致的企业

　　l 虚开发票的企业

　　l 申报异常的企业

　　l 收入成本严重不匹配的企业

　　l 税负率异常的企业

　　l 常年亏损企业

　　2)税改下人人都应重视税务，特别是双高人群

　　l 从明星事件看税管力度

　　l 遗产税离我们有多远?

　　案例：台湾巨额遗产税

　　l CRS金融账户信息交换

　　- 全球反避税时代

　　- CRS对谁有影响?

　　- 保险资产在CRS下的优势

　　二、税务筹划--企业财税应对思路和操作方案

　　1、企业扫雷排雷------让企业远离风险

　　1)公私不分的现象、风险与对策

　　l 公私不分现象

　　l 公私不分行为风险分析

　　l 对策

　　案例讨论：公款私用购买车及转让

　　老板取公司款给员工发工

　　2、强有力的减税降费政策------从普惠式减税到税收筹划节税

　　l 普惠政策减税

　　l 小微企业税收减免政策

　　l 新个税实施

　　三、金税四期下，保险配置的重要性

　　1、保险及其他税收筹划功能和现金流安全垫

　　1) 不同财富税务对比

　　2) 税收透明时代下的安全资产定义

　　3) 企业主法人的紧急现金流

　　4) 双高人群的风险隔离

　　5) 案例分享

　　心法一：纳税递延

　　心法二：税收优惠政策

　　心法三：有潜在风险的“新钱“—— 低风险的“老钱”

　　心法四：保险金信托，财富传承升级方案

　　第二讲：法商篇 – 民法典加持下的传承大额保单

　　一、人寿保险核心功能

　　1. 定向传承

　　2. 避免诉讼、公正

　　3. 保留控制权

　　4. 婚前、婚后财产隔离

　　5. 债务隔离

　　6. 遗产税规划

　　二. 保险家业企业隔离

　　1)个人账目企业账目不分

　　2)为企业债务提供担保

　　3)家庭财务无限为企业输血

　　案例1：张总与太太假离婚是否可以解套

　　实战演练：300万的保险金是否用于还债

　　实战演练：父债可子不还

　　三、婚姻风险的隔离和案例分享

　　1、婚前-子女婚前个人资产保全

　　2、婚内- 夫妻共产及共债

　　3、离婚- 保单归属问题，是否有孩子

　　4、再婚重组- 谁的孩子谁的钱

　　四、财富传承和财富管理的问题

　　1、财富传承的核心

　　a) 财富的所有权

　　b) 控制权

　　c) 收益权三权

　　2、财富传承工具

　　遗嘱、保险、信托、赠与、、协议、股权、诉讼、慈善基金会

　　1)大额保单在传承中的核心功能

　　l 定向传承

　　l 避免诉讼、公正

　　l 保留控制权

　　l 婚前、婚后财产隔离

　　l 债务隔离

　　l 遗产税规划

　　l 传承的杠杆放大作用

　　2)实战演练：孙总家的财产传承

　　结语：财富要规划，难免生变化，传承靠设计，不是靠运气!