银行信贷、柜面、法律风险管理专家

12年专注银行风控培训

中国政法大学研究生

金融风险评估师

人民银行总行培训部特聘培训师

浙江大学、中山大学特约培训师

深圳银行研究院银行风控首席顾问

年培训130余场，以其深厚的专业知识，积累整理2000余件全国真实案件运用于培训中，使老师的课程更真实，操作性更高。截止2022年底已为全国1000+家省级、地市级商业银行和人民银行提供过培训服务，授训学员累计近10万人次，足迹也遍布祖国大江南北，银行方面对培训的满意高达98.3%以上，且重复采购率高。

实战经验：

彭志升老师有着深厚的金融知识和专业功底，专注为银行的柜面和信贷业务条线提供专业风险类培训与咨询服务，培训项目涵盖柜面风险、信贷风险、法律风险、票据风险、证件鉴别、人像识别、货币收兑等。彭老师长期为担任银行咨询工作，为全国银行界提供一对一的“案件”咨询，年咨询量达400余件，为各大银行提供了专业的解决方案建议。不完全统计：

◆ 2018年帮助各大商业银行防范各类风险案件240多件：柜面风险咨询90余件，信贷风险风险咨询50余件；

◆ 2019年帮助各大商业银行防范各类风险案件300多件：柜面风险咨询120余件，信贷风险风险咨询70余件；

◆ 2020年帮助各大商业银行防范各类风险案件近270件：柜面风险咨询90余件，信贷风险风险咨询50余件；

◆ 2021年帮助各大商业银行防范各类风险案件近320件：柜面风险咨询130余件，信贷风险风险咨询80余件。

◆ 2022年帮助各大商业银行防范各类风险案件近310件：柜面风险咨询120余件，信贷风险风险咨询80余件。

主讲课程：

《反诈骗、网络赌博新型违法犯罪与“断卡”行动账户管理案例分析》

《〈民法典〉对信贷业务的影响及法律风险应对操作办法》

《银行业金融机构新形式下保密管理工作与案例分析》

《商业银行货币、证件鉴别与人像识别系列课程》

《反洗钱实战技巧与客户尽职调查》（案例精析）

《柜面操作风险与重点难点业务突破案例精析》

《商业银行合规管理与案件防控实战案例分析》

《信贷全流程与尽职免责防范案例分析》

《银行案件防控与职务道德专项培训》

《反腐倡廉与职业道德提升系列课程》

《票据风险防范系列课程》

授课风格：

突出实战 ——以实际操作为基础，追求以解决问题为导向的教学效果

目标明确 ——量体裁衣，有的放矢方能各得所需，各取所用

丰趣幽默 ——趣味间讲透真道理，谈笑中显出智慧，点拔学员于无形间

强调互动 ——学问学问就是在学中问，问中学，效果自然

部分服务银行：

人民银行总行培训部

人行其它系统：广州、惠州、福州、厦门市、泉州市、莆田市、漳州市……

工行系统：广西省工行（省行巡回培训）、广东省工行培训部、广州工行第三支行、佛山分行、中山分行、梅州分行、东莞分行、惠州分行、韶关分行、福建省分行、福州分行、厦门分行、漳州分行、泉州分行、龙岩分行、河南省分行营业部、洛阳分行、开封分行、焦作分行、漯河分行、云南省分行、云南省分行营业部……

农行系统：江门分行、珠海分行、中山分行、东莞分行、韶关分行、梅州分行、无锡分行、福建省分行、福州分行、厦门分行、河南省分行营业部、青岛分行……

建行系统：山东省分行（省行巡回培训）、广西省分行（省行巡回培训）、广东省分行、 河南省分行、珠海分行、茂名分行、湛江分行、东莞分行、中山分行、梅州分行、韶关分行、佛山分行、江门分行、惠州分行、绍兴分行、嘉兴分行、厦门分行、泉州分行、漳州分行、福州城南支行、广州（越秀、南沙、番禺、电力、东山、海珠、花都、天河、开发区、增城支行）、深圳、（田背、南山、龙岗、罗湖、盐田、福田支行）、深圳建行……

华夏系统：无锡分行、深圳分行、广州分行、武汉分行、厦门分行、重庆分行……

招行系统：广州分行、昆明分行、东莞分行、武汉分行、厦门分行、天津分行、郑州分行

广发系统：广州分行、珠海分行、中山分行、惠州分行、佛山分行、东莞分行、江门分行、梅州分行、无锡分行……

光大系统：广州分行、珠海分行、佛山分行、汕头分行、厦门分行、青岛分行……

民生系统：北京分行、南京分行、宁波分行、温州分行、深圳分行、武汉分行、汕头分行 、福州分行、厦门分行、泉州分行、重庆分行、郑州分行……

中信系统：厦门分行、东莞分行、武汉分行、青岛分行……

交行系统：广州分行、东莞分行、惠州分行、河南省分行、洛阳分行、重庆分行、厦门分行、太原分行……

平安系统：广州分行、佛山分行、中山分行、厦门分行、宁波分行、杭州分行、珠海分行、青岛分行、天津分行、大连分行、昆明分行、惠州分行、福州分行、泉州分行……

兴业系统：广州分行、深圳分行、徐州分行、江门分行、东莞分行、中山分行、无锡分行、福州分行、厦门分行、天津分行、郑州分行、洛阳分行、武汉分行、青岛分行、昆明分行、重庆分行……

邮政储蓄：福州分行、厦门分行、上饶分行、临沂邮政……

其他银行：厦门国际银行、汉口银行、广州渤海银行、 南昌银行广州分行、哈尔滨银行重庆分行、浦发银行合肥分行……

农信、农商系统（除西藏农信系统以外其它省份均有合作过）：陕西农信系统、山东农商系统、内蒙古自治区联社、贵州农信系统、天津农商银行、吴江农商行、射阳农商行、宜宾农信社、武山信用社、息县农商行、南通城商行、厦门城商行、莆田城商银行、南安农村信用合作联社、浦城农村信用合作联社、武鸣农村信用合作联社、祁县农村信用合作联社、垣曲农村信用合作联社、西林农村信用合作社、武汉农商行……

部分学员评价：

彭老师的课讲把枯燥的知识讲得趣味横生，从来没见过学员听的那么认真，对员工的帮助很大，我们都很非常满意，所以我们三期都请彭老师来授课。

——中国工商银行股份有限公司广东省培训部李经理

彭老师的课讲的很好，很少看到同学们学的这么认真的，对柜面的帮助很大，明年我们想请彭老师进行更多的员工培训。

——中国工商银行股份有限公司广西省分行营业部胡经理

培训内容正是我们银行需要的，同学们都说好，希望还要请彭老师再来，要是给课程评价，满分是10分的话，我们给彭老师打11分。

——中国建设银行股份有限公司广东顺德分行会计部廖经理

彭老师的课又实用又很幽默，听彭老师的课时间过的特别快，竟然有同学主动提出：下次要把彭老师的讲课时间安排长一点。

——中国建设银行股份有限公司深圳南山支行陈总

老师幽默的讲课风格同事都很喜欢，我们请彭老师讲了给主管讲《票据业务与法律风险防范》后，同事都向我反映很好，所以我们决定请彭老师给我们支行长再讲一场。

——汉口银行武汉分行刘总

同学们对彭老师的课反应很好，学到了很多新的知识，尤其是变造及法律法规的课程很深动很形像讲述了柜面操作中很有可能出现的问题，同学们都觉的很有用。

——福建莆田农村商业银行股份有限公司运营部林经理

部分授课照片：