【沙龙对象】各银行/保险/财富管理机构潜在客户产说会/私董会

　　【沙龙时间】1-3小时

　　【沙龙内容】

　　一、常见高净值客户担心的问题

　　1、概览当下中产阶级客户面临的财富风险

　　二、低利率时代到来的经济逻辑

　　1、全球利率走势

　　2、中国利率现状分析

　　3、理财产品现状

　　4、低利率时代必然到来的因素：宏观因素、人口机构

　　三、银色经济下的财富储备

　　1、人口结构与长期利率的关系

　　2、退休潮遇见少子化

　　3、养老的现金流储备

　　四、《民法典》时代下家庭财富规划要点

　　1、遗产管理人制度与继承权公证

　　2、财富传承案例互动(酒会场互动省略，私董会侧重传承的会重点互动)

　　3、婚姻风险对资产的影响

　　五、财、税维度资产保护与隔离

　　1、金税工程对企业主的启示

　　2、如何用寿险工具合理筹划遗赠税

　　六、挪储知多少

　　1、挪储的背景

　　2、挪储的意义

　　3、详解3%

　　4、计划书演示讲解

　　5、增额终身寿的优势总结

　　七、可选：根据沙龙的主题

　　1、保险金信托的法律依据

　　2、典型案例简介——自然人风险隔离型(家企、代持)

　　3、典型案例简介——家族成员传承型

　　4、典型案例简介——婚姻幸福建设型

　　5、结合产品及信托条款结合演示

面授案例